شرکت‌های ‌سبدگردان ‌یکی‌ از ‌انواع ‌نهادهای ‌مالی ‌هستند ‌که ‌پیرو ‌اجرای‌ قانون ‌جدید بازار اوراق بهادارج.ا.ایران (مصوب آذر۱۳۸۴)، به منظور  مدیریت حرفه ای اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) در بازار سرمایه، معرفی شده اند.

موضوع فعالیت شرکت های سبد گردان عبارتند از:

• تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین به منظور کسب انتفاع وی در قالب قرارداد مشخص
• پذیرش سِمَت در صندو قهای سرمایه گذاری
• سایر فعالیت های مجاز طبق مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار

حضور در بازار سرمایه به‌ عنوان یکی از بازارهای جذاب برای سرمایه‌گذاری همواره مد نظر سرمایه‌گذاران است.

شیوه های سرمایه گذاری در بازار سرمایه:

• سرمایه‌گذاری مستقیم که توسط خود شخص در انواع اوراق بهادار از جمله سهام، اوراق بدهی و اوراق مشتقه و غیره صورت می‌گیرد.
• سرمایه‌گذاری غیرمستقیم که به دو شیوه انجام می‌شود؛ از طریق خرید واحدهای انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا تشکیل سبد سرمایه‌گذاری اختصاصی توسط شرکت‌های سبدگردان.

شرکت‌های سبدگردان یکی از انواع واسطه‌های مالی هستند که به عنوان نماینده سرمایه‌گذار و به نام سرمایه‌گذار به سرمایه‌گذاری در بورس می‌پردازند که این عمل در قالب مفهوم سبدگردانی اختصاصی به این معناست که برای هر فردی متناسب با ویژگی‌های خودش سرمایه‌گذاری انجام می‌شود منظور از ویژگی‌های مذکور، میزان ریسک‌پذیری و موقعیت فرد سرمایه‌گذار است.

اما حال این سؤال مطرح می‌شود که سبدگردان چطور به میزان ریسک‌پذیری و در نهایت پرتفوی مناسب برای هر شخص پی می‌برند؟

این کار توسط کارشناس تحلیلگر/ ارزیاب شرکت سبدگردان آمال صورت می‌پذیرد و او با طرح سؤالاتی استاندارد از شخص سرمایه‌گذار، وضعیت درآمدی و هزینه‌ای وی، هدف شخص از سرمایه‌گذاری و مواردی از این دست به سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار می‌رسد و نتیجه را با سرمایه‌گذار مطرح می‌کند. سرمایه‌گذار مختار است که نتیجه را بپذیرد یا خیر، در نهایت پس از توافق طرفین بر روی نتیجه پرتفوی مناسب سرمایه‌گذار تشکیل می شود.

فرآیند سرمایه گذاری در سبدگردان آمال

سرمایه ‌گذاران محترم می‌توانند از طریق راه‌های ارتباطی متنوعی که به منظور ارتباط در نظر گرفته شده با مجموعه مدیریت دارایی آمال تماس بگیرند، در سامانه سرمایه‌گذاران شرکت ثبت شوند و امکان درخواست مشاوره تلفنی یا حضوری برای آنان فراهم شود.

جهت انعقاد قرارداد سبدگردانی اختصاصی در سبدگردان آمال و شروع سرمایه گذاری در بورس مراحل زیر طی می گردد.

• مذاکره و مصاحبه
  مذاکره و مصاحبه با سرمایه گذار جهت ارائه اطلاعات لازم در مورد سبدگردانی و اطمینان از ایجاد درک مشترک از موضوع و فرایند سرمایه گذاری
• پرسشنامه ارزیابی
  تکمیل فرم کسب اطلاعات و پرسشنامه ارزیابی توان مشتری جهت تعیین سطح ریسک پذیری و ترجیحات مشتری
• شروع و مدیریت
• شروع فرآیند سرمایه گذاری

مدارک و مراحل مورد نیاز برای تشکیل سبد:

• تکمیل قرارداد سبدگردان و سرمایه گذار
• تکمیل فرم تحلیل ریسک
• تهیه و تکمیل فرم ایجاد کد سبدگردان و انتقال سهام
• در صورت داشتن آورده غیرنقدی، تکمیل فرم مربوطه
• تصویر شناسنامه و کارت ملی سرمایه گذار
• تصویر گواهینامه نقل و انتقال سهام

با توجه به توافق‌های صورت گرفته در خصوص مسیر مدیریت دارایی، میزان کارمزد و شرایط خاص هر سرمایه‌گذار، قرارداد موضوع سبدگردانی تنظیم و به امضای شرکت و سرمایه‌گذار می‌رسد.

شرکت سبدگردان موظف است بابت هر قرارداد سبدگردانی، کد سبد اختصاصی از شرکت سپرده‌گذاری مرکزی دریافت نماید؛ در همین راستا نامه ایجاد کد سبدگردانی توسط شرکت آمال تهیه و به امضای طرفین قرارداد و همچنین امین سبدگردان می‌رسد و برای شرکت سپرده‌گذاری مرکزی ارسال می‌شود.

کد سبد اختصاصی (PRX)

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی پس از دریافت نامه ایجاد کد سبدگردانی مذکور در مرحله قبل و بررسی صحت اطلاعات مندرج در نامه، کد سبد اختصاصی (PRX) را صادر و طی نامه‌ای به شرکت سبدگردان اعلام می‌کند.

فعال کردن کد سبدگردانی در کارگزاری‌های بورسی

شرکت سبدگردان آمال جهت ایجاد حساب کاربری اطلاعات سرمایه‌گذار، اوراق هویتی و سایر مدارک مورد نیاز را به کارگزاری‌های بورسی ارسال می‌کند.

شروع معاملات و اجرای قرارداد

پس از فعال شدن کد سبدگردانی، امکان انجام معاملات برای کد مربوطه فراهم می‌شود و شرکت آمال با توجه به استراتژی‌های مدیریت دارایی خاص هر سرمایه‌گذار که در مراحل قبل احصا شده است، اقدام به انجام فرآیند مدیریت دارایی و معاملات برای کد مذکور می‌کند. در صورتی که آورده مشتری به صورت اوراق بهادار باشد اوراق بهادار مذکور پس از انعقاد قرارداد با تایید سازمان از کد معاملاتی اصلی به کد معاملاتی جدید منتقل می گردد

هزینه های سبدگردانی 

• کارمزد سبدگردان
• کارمزد انجام معاملات اوراق بهادار سرمایه گذار مربوط به این قرارداد که مطابق مقررات بورس اوراق بهادار اخذ میشوند
• مالیات نقل و انتقال اوراق بهادار سرمایه گذار مربوط به این قرارداد

خاتمه قرارداد سبدگردانی

پس از پایان مهلت قرارداد سبدگردانی و عدم تمدید آن، سبدگردان مجاز نیست تغییری در سبد بدهد، و کل وجوه سبد را ظرف دو روز کاری به سرمایه گذار پرداخت نماید. و سایر داراییهای سبد را درصورت عدم درخواست فروش سایر دارایی ها توسط سرمایه گذار باید نسبت به انتقال داراییها به سرمایه گذار اقدام نماید